【銀行局、證期局已超越去年全年罰鍰金額】
金管會主委黃天牧的「深惡痛絕」,有銀行就吃上3千萬元的罰單。金管會9日公布,到今年8月底,銀行局、保險局及證期局已對金融機構開出110張重大裁罰的罰單,共罰鍰2億1,833萬元。
#金管會 #金融業
證期局裁罰 在 高嘉瑜 Facebook 的最佳貼文
【多家券商內控未落實遭開罰,
證交所主機共置管理全擺爛?
前門公平待客 後門大戶專屬
散戶權益視若無睹?】
🔥券商單日成交稱冠,
全因主機共置不公平
#1G高速寬頻建置後卻不用?
去年8月24日,凱基證券台北單點成交量高達308億元,一舉超過龍頭元大證券成交量稱冠。當外界民眾都在猜測是否為外資所為時,背後原因卻是凱基證券搶先各家券商,向證交所申請了1G高速寬頻的主機共置服務,打破證券業界抵制線路升級,以要求證交所降價的默契。嗣後證券同業協議全退回100M寬頻,不使用1G高速寬頻的主機服務。
證交所對於各券商與公會的寬頻需求真的了解嗎?為何能在花錢設主機共置機房後,才發覺設備、價格問題一堆,證券業公會也沒有達到一致使用的共識,而證交所自己也絲毫無任何使用規劃?
🔥主機共置服務施行已久,土地建置成本 證交所仍不願透露!
去年3月逐筆交易上路後,交易所與券商下單系統的交易網路傳輸速度的問題隨之而來,綜觀全球各國現行的主要交易所,皆提供主機共置服務,而我國證交所也於2017年12月起提供主機共置服務,提供 100M 與 1G 兩種頻寬,就主機共置設備之建置經費,嘉瑜也在事件發生之後,向證期局、證交所發文多次詢問主機建置成本,證交所皆未完整揭露!
尤其在土地成本、機房設備維護費、應用系統成本費用分別為多少?證交所皆避而不答!嘉瑜不懂為何這些建置成本屬於機密?無法公開?
🔥主機共置黑盒子專為大戶下單 專案查核後不只一家券商有缺失!
證交所主機共置爭議不只一樁,康和證券就發生主機專門供大戶下單而不符內部規定,事實上康和證符合櫃買中心大戶資格的有17位客戶,但卻只提供3人使用,根本將公平待客原則視為無物,不但先後遭櫃買中心、金管會開罰,而嘉瑜在去年10月財政委員會質詢時,早提出質疑認為康和證的主機設置,如何通過證交所的申請?到事後僅有3位重要VIP客戶使用的主機情況下,如何通過查核?
嘉瑜在去年多次發文詢問、公開質詢,質疑金管會及證交所主機共置管理方式,存在著重大而明顯的瑕疵!果不其然,昨日(4日)金管會對有使用主機共置服務的10家券商做出裁罰,受裁罰之對象不乏是富邦、日盛、凱基證、元大、康和等國內大型券商公司,竟仍發生多起未完整留存投資人委託時間紀錄、對交易程式與數量無法具體掌控、廠商可遠端連線到交易主機、連線未建立防火牆等重大缺失!
這10家券商各處以24萬至144萬元罰鍰不等,但若不是嘉瑜發文、多次質詢追根究柢要求金管會專案檢查,證交所、櫃買中心根本擺爛,未盡到管理之責、也未確認各券商實際使用主機用戶的情況!!
🔥公平待客早就有 證交所應主動查核、增加查核頻率
證交所近期公布修正後的主機共置服務辦法,根本換湯不換藥,尤其是修正內容只是重申券商需公平待客外,也明文載明主機共置設備等內稽內控與管理制度。嘉瑜多次發函向金管會、證交所詢問建置主機共置服務成本,設置主機共置的資格及何謂公平帶客原則等問題,全都是證交所早就該施行的規則與管理辦法!
但可惜的是,證交所每次給嘉瑜與團隊的回覆,全都避重就輕!都不願正面回答嘉瑜的質疑!
👉本次修正辦法,證交所沒有提及、沒有說明的事:
1. 證交所要求證券商應循公平原則,並應依法設立完整內控機制及查核程序,卻隻字未提證交所如何主動查核?證交所是否能主動查核?
2.證交所如何查核主機共置的使用情形、查核頻率?
🔥證交所黑盒子事件,金管會未盡到主管機關監督之責,也錯判違法違規的情節,竟想以60萬裁罰輕輕放過康和證券,未擴大查核所有券商,導致事後發現不只一家券商有重大內控缺失?!如果嘉瑜沒有追根究柢查下去,金管會是否就不了了之?
嘉瑜呼籲金管會、證交所在處理主機共置事件時,若仍以不痛不癢、事不關己的態度,全以股市大戶權益為依歸,將小股民的權益視若無睹,無論事後如何亡羊補牢,但在股民心中早就沒有任何信賴可言了!
相關質詢、新聞回顧:
👉2020.10.15財政委員會質詢【證交所成券商大靠山 交易秩序破壞者!】
https://reurl.cc/WEkdWL
👉2020.12.14財政委員會質詢【勞動基金炒股弊案 金管會豈能置身事外?權證當機坑殺小股民 證交所爭議不斷誰負責?】
https://reurl.cc/V3j6Qn
👉【VIP飆速下單、散戶龜速?機房黑盒子事件驚動證交所】https://reurl.cc/a5dakX
👉 【為大戶藏黑盒子搶股 金管會開罰10券商合計552萬罰鍰】https://reurl.cc/OXrEer
證期局裁罰 在 [新聞] 金管會前8月開罰1.85億銀行局罰最多、占- 看板Gossiping 的推薦與評價
1.媒體來源:
自由時報
2.記者署名:
王孟倫
3.完整新聞標題:
金管會前8月開罰1.85億 銀行局罰最多、占比45%
4.完整新聞內文:
金管會今年最新裁罰統計出爐!根據金管會最新統計,2023年前8月三大業務局(銀行、
保險及證期局)開罰金額為1億8541萬元,年成長20.2%;在三局當中,銀行局開出最高
罰單,金額逾8000萬元、占比44.7%。
這項罰鍰統計,是以金管會轄下銀行局、保險局及證期局為計算主體,而非指「產業別」
(金融三業)。因為,三局開罰對象除了自己負責業別,也會有「跨業別」裁罰的情況;
例如:保險局會裁罰銀行不當銷售保單缺失等,而證期局開罰對象,還包括金融三業以外
的上市櫃公司。
首先,若從整體三局裁罰金額來看,今年前8月是1億8541.5萬元,較去年同期1億5422萬
元,年增率為20.2%;不過,進一步檢視,去年金管會的整體裁罰金額是近4年最少,也
就是比較基期低所致,「今年罰鍰並沒有特別多」。
而且,金管會去年在立法院送出的今年裁罰預算目標為3.13億元,今年前8月的罰鍰達成
率為59%;由於距離年底只剩下4個月的時間,目前又呈現落後狀態,恐面臨「槓龜」無
法達成。
對此,金管會官員強調,主管機關每年均設有年度罰鍰預算目標,這是給自己一個努力方
向,但行政機關必須「依法行事」,因此,不會為了開罰而開罰,每一筆罰鍰都是有所本
。
其次,就金管會三局開出罰鍰統計,「銀行局」今年前8月開罰8289.5萬元,較去年同期
的6280萬元、年成長32%,占整體罰鍰的44.7%。
根據銀行局統計,今年前3大罰鍰都來自同一家金融機構-中信金控及銀行,第一大是涉
公司治理問題,被重罰3000萬元;第二大是銀行人員涉及協助詐團開罰2000萬;第三大裁
罰是銀行理專盜用客戶款項、被罰1000萬元。
由於上述三筆合計金額為6000萬元,就占了銀行局今年前8月開罰金額的72.4%,毫無疑問
是「最大苦主」;也就是說,今年銀行局開出的罰單金額,每100元有72元來自同一家金
控集團。
而「保險局」的罰鍰數字來看,根據統計,今年前8月為24件、金額是4940萬元,雖然件
數較去年42件減少,但金額較4630萬元微增。
就裁罰金額來看,保險局罰單第一高是台灣人壽、罰鍰金額1000萬元,其也屬於中信金的
子公司,跟上述銀行局第一大裁罰是同一案件;至於第二高是三商美邦開罰480萬元,第
三高是國泰人壽與新光人壽兩家同為240萬元。
在「證期局」方面,今年前8月對於證券期貨業、上市櫃公司合計開罰5312萬元,較去年
同期的4512萬元,年增加17.73%。
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